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ビジネスローン 比較案内所

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

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最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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第1位 QuQuMo(ククモ)

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売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
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売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

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第2位 メンターキャピタル

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

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お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

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第3位 資金調達プロ

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
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1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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第5位 ビートレーディング

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お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

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必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
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審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
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<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

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 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
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LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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申し込み条件に関して、具体的な要件は何ですか?

資金調達の方法に関する申し込み条件

  • 法人格を持つ会社であること
  • 一定の売上実績を有していること
  • 適切な財務状況を有していること
  • 返済能力があること
  • 担保や保証人を準備できること

これらの要件は、金融機関や投資家などから資金を調達するために必要な条件です。
会社の信頼性や返済能力、担保の有無などが考慮されます。

ファクタリングの活用方法に関する申し込み条件

  • 法人格を持つ会社であること
  • 売掛金を有すること
  • クレジットリスクが低い取引先との売掛金を有すること
  • 売掛金の債務者が信頼性のある顧客であること

ファクタリングは、売掛金を早期に現金化するための手法です。
資金を調達するためには、会社の信頼性や取引先のクレジットリスクが考慮されます。
また、売掛金の債務者が信頼性のある顧客であることも重要な要件です。

以上が、資金調達の方法やファクタリングの活用方法に関する申し込み条件の具体的な要件です。

申し込み資格に制限はありますか?

申し込み資格に制限はありますか?

申し込み資格については、企業の資金調達方法やファクタリングの活用方法によって異なります。
以下に一般的な申し込み資格の制限について説明します。

1. 企業の形態と規模

多くの場合、資金調達サービスを提供する企業は、法人や個人事業主に対して提供されます。
そのため、法人格を持つ企業や個人事業主であることが申し込みの条件となることがあります。
また、一部のサービスでは、企業の規模や業種によっても申し込み資格が制限される場合があります。

2. 信用力と信頼性

資金調達を提供する企業は、申し込む企業の信用力や信頼性を判断します。
具体的な申し込み資格は各企業によって異なりますが、一般的には以下のような要素が考慮されます。

  • 業績や財務状況
  • 過去の返済履歴
  • 個人または法人の信用情報
  • 保有する資産や担保

これらの要素に基づいて、企業の信用力や信頼性が評価され、申し込み資格が制限される可能性があります。

3. 所在地

一部の資金調達サービスでは、申し込み企業の所在地によって制限が設けられる場合があります。
特定の地域や国の企業にのみ提供されるサービスも存在するため、所在地が申し込み資格に影響を与えることがあります。

4. その他の条件

企業間の契約や取引には、さまざまな条件が設けられることがあります。
特定の業種や目的に特化した資金調達サービスでは、その業種に特有の条件が設けられることがあります。
具体的な条件は各企業やサービスによって異なるため、申し込み前に詳細な要件を確認することが重要です。

申し込み資格に制限がある場合、それは企業の信用力や信頼性を評価するためのものであり、利用者側のリスク管理や適切な資金の提供を目的としています。
申し込み条件に関わる具体的な根拠については、各企業のウェブサイトや提供される資料を参照してください。

どのような経験やスキルが必要ですか?
申し訳ありませんが、私は人工知能のAIですので、経験やスキルを持っていません。
具体的な情報を提供するためには、関連する専門知識を持つ人が必要です。
お手数ですが、他の方に確認していただけますようお願いいたします。

申し込み期限はいつですか?
申し込み期限に関する情報は企業や資金調達の方法によって異なります。
申し込み期限は公式ウェブサイトや関連文書で確認することができます。
以下に一般的な資金調達方法とファクタリングの申し込み期限について説明します。

資金調達方法の申し込み期限について

株式公開(IPO)

  • 申し込み期限は公開前日までとなります。
  • 根拠:株式公開の場合、申し込み期限は公開予定日の前日までに設定されることが一般的です。

銀行融資

  • 申し込み期限は銀行や金融機関によって異なります。
  • 申し込みの際には、担当者との面談や書類提出などの手続きが必要です。

クラウドファンディング

  • 申し込み期限はプロジェクトごとに異なります。
  • 一般的には、プロジェクトの期間内に申し込む必要があります。
  • 根拠:クラウドファンディングは、プロジェクトが目標金額を達成するまでの一定期間行われます。

ファクタリングの申し込み期限について

ファクタリングは、企業が売掛金を早期に現金化するための手段です。

一般的なファクタリング

  • 申し込み期限はファクタリング業者によって異なります。
  • 一般的には、売掛金が発生してから一定期間内に申し込む必要があります。
  • 根拠:ファクタリングは売掛金を現金化するための手段であり、売掛金の債権として譲渡されるため、売掛金発生後の一定期間が申し込み期限となります。

逆ファクタリング

  • 申し込み期限は逆ファクタリング業者によって異なります。
  • 一般的には、逆ファクタリング対象の資産を提供する前に申し込む必要があります。
  • 根拠:逆ファクタリングは買掛金を早期に現金化する手段であり、資産提供前の時点で申し込む必要があるため、提供前が申し込み期限となります。

申し込み期限は、各資金調達方法やファクタリング業者によって異なるため、公式情報や関連文書を確認することをおすすめします。

申し込み手続きに必要な書類は何ですか?

申し込み手続きに必要な書類は何ですか?

資金調達やファクタリングの申し込み手続きには、以下のような書類が一般的に必要とされます。

1. 法人格を証明する書類

企業を法人として認めるための書類です。
必要な書類は以下の通りです。

  • 会社登記簿謄本
  • 会社設立登記書類(株式会社の場合は定款)
  • 法人印鑑証明書

2. 事業の状況や財務状況を証明する書類

企業の状況や財務状況を明示する必要があります。
以下の書類が必要となることがあります。

  • 最新の決算報告書(財務諸表)
  • 事業計画書や経営計画書
  • 現行の給与明細、賃金台帳(人件費の証明として)
  • 現行の税金の納税証明書や確定申告書

3. 資金調達目的や貸付条件を説明する書類

資金の使途や貸付条件を明確にするための書類が求められることがあります。

  • 資金調達の目的や計画、具体的な投資案件の説明
  • 返済計画や金利、保証人の情報
  • 保証書や担保提供書(場合による)

上記は一般的な書類の例であり、具体的な要件は金融機関やファクタリング会社によって異なります。
申し込み前に各金融機関やファクタリング会社のウェブサイトや担当者との直接のやり取りによって、必要な書類や要件を確認することが重要です。

まとめ

申し込み条件は、資金調達の方法やファクタリングの活用方法によって異なりますが、一般的な要件としては以下のようなものがあります:

1. 資金調達の方法:
– 法人格を持つ会社であること
– 一定の売上実績を有していること
– 適切な財務状況を有していること
– 返済能力があること
– 担保や保証人を準備できること

2. ファクタリングの活用方法:
– 法人格を持つ会社であること
– 売掛金を有すること
– クレジットリスクが低い取引先との売掛金を有すること
– 売掛金の債務者が信頼性のある顧客であること

これらの要件は、金融機関や投資家などから資金を調達するために必要な条件であり、会社の信頼性や返済能力、担保の有無などが考慮されます。また、ファクタリングを活用する際には、売掛金の債務者が信頼性のある顧客であることも重要な要件です。