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フリーローン早い情報部

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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第1位 QuQuMo(ククモ)

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売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
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QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
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  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

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お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

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第3位 資金調達プロ

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遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
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審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
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オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

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利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

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・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
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万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
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業界最低水準の手数料
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日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

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詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

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借り入れには以下のような方法があります。

  • 銀行融資
  • クレジットカードキャッシング
  • 消費者金融
  • 信販会社の利用
  • 友人や家族からの借り入れ

1. 銀行融資

銀行融資は、金融機関が提供する融資の方法です。
銀行は一般的に比較的低い利率での融資が可能であり、長期の返済計画や大きな額の融資に適しています。
ただし、銀行の審査は他の方法に比べると厳しい傾向があります。

2. クレジットカードキャッシング

クレジットカードキャッシングは、クレジットカードを利用して現金を借りる方法です。
クレジットカードの利用限度額に応じて借り入れができます。
手続きが比較的簡単で迅速に現金を手に入れることができるため、急な出費に対応するのに適しています。
ただし、利息率が高い場合が多いので、返済計画をしっかり立てる必要があります。

3. 消費者金融

消費者金融は、個人向けの小口融資を行う金融機関です。
申し込みから審査までが比較的スムーズで、即日融資も可能な場合があります。

4. 信販会社の利用

信販会社は、商品購入時に分割払いやリボ払いを提供する金融機関です。
特定の商品やサービスに限定される場合がありますが、一部の信販会社では現金の借り入れも可能です。

5. 友人や家族からの借り入れ

最後に、友人や家族からの借り入れも一つの方法です。
これは銀行や金融機関を介さずに直接借り入れることで、利息がかからない場合があります。
ただし、金銭関係が絡むため人間関係に影響を及ぼす可能性もあるため、注意が必要です。

これらの方法は、個々の状況や目的に応じて選択することが重要です。
返済能力や金利、利用限度額などを考慮し、適切な借り入れ方法を選ぶようにしましょう。

借り入れをする場合、どのような要件が必要なのか?

借り入れに必要な要件

  • 年齢:通常、借り入れをするには満20歳以上であることが必要です。
  • 収入:安定した収入があることが求められます。
    一定の収入源があることで、返済能力があると判断されます。
  • 雇用形態:アルバイトや派遣社員でも借り入れが可能な場合もありますが、正社員や公務員の方が審査通過しやすい傾向があります。
  • 信用情報:信用情報機関に登録されている情報がチェックされます。
    過去に返済の遅延や債務整理の経験があると審査が厳しくなる可能性があります。
  • 住所と連絡先:借り入れをする際には住所や連絡先の確認が必要です。

根拠:

消費者金融や銀行は、貸金業法などの法律に基づいて運営されています。
従って、借り入れには一定の要件が定められており、これらの要件をクリアすることが必要です。

借り入れの際に気を付けるべきポイントは何か?

消費者金融を利用する際の注意点

1. 借り入れの必要性をよく考える

消費者金融は利息が高いため、借り入れの必要性をよく検討しましょう。
他の手段で必要な資金を調達できるか、返済計画を立てることが重要です。

2. 借り入れ金額を適切に抑える

借り入れ金額は必要最低限に抑えるようにしましょう。
返済能力を超える借り入れは避け、無理のない範囲での借り入れを心掛けましょう。

3. 審査基準や金利を比較する

複数の消費者金融を比較して、審査基準や金利を確認しましょう。
信頼性の高い金融機関を選ぶことで、より安全な借り入れを行うことができます。

4. 借り入れの契約内容を確認する

借り入れをする際には、契約内容をよく確認しましょう。
特に金利や返済条件、契約期間などの詳細を理解し、納得した上で契約しましょう。

5. 借り入れに伴うリスクを理解する

借り入れにはリスクが伴います。
返済能力や金利変動などのリスクを理解し、返済計画を立てることが重要です。
返済できないリスクを考慮し、十分な備えをしておきましょう。

6. 返済能力を確保する

借り入れをする際には、返済能力を確保することが重要です。
収入や支出をしっかりと把握し、返済計画を立てましょう。
無理のない返済スケジュールを作ることで、返済トラブルを避けることができます。

  • 借り入れの必要性をよく考える
  • 借り入れ金額を適切に抑える
  • 審査基準や金利を比較する
  • 借り入れの契約内容を確認する
  • 借り入れに伴うリスクを理解する
  • 返済能力を確保する

これらのポイントに注意しながら、消費者金融の借り入れを検討しましょう。

借り入れをすることによって得られるメリットとデメリットは何か?

借り入れをすることによって得られるメリットとデメリット

メリット

  • 急な出費に対応できる: 借り入れによって、予想外の出費や緊急の支払いに対応することができます。
    特に消費者金融の場合は、比較的迅速な審査と融資が行われるため、急な資金需要に迅速に応えられます。
  • 借り入れ金利より高い利益を得られる: 借り入れを利用して、それを投資などに回すことで、借り入れ金利よりも高い利益を得ることができる場合があります。
    ただし、投資にはリスクが伴うため、慎重な判断が必要です。
  • 返済計画に合わせて利用できる: 消費者金融では、借り入れ金額や返済プランを選択できる場合があります。
    自身の返済能力や予定に合わせて利用することができます。

デメリット

  • 高金利: 消費者金融の利息は一般的に銀行やクレジットカードよりも高い傾向があります。
    このため、返済額が増えてしまう可能性があります。
  • 借入れ金額の増加: 借り入れを繰り返してしまうと、借入額が膨れ上がり、返済が困難になる可能性があります。
    長期の返済計画を立てずに短期的な思考で借り入れをしてしまうと、借金の重荷が増えることがあります。
  • クレジットスコアへの影響: 遅延や滞納などの返済トラブルがあると、クレジットスコアに悪影響を与える可能性があります。
    これは将来の借り入れや住宅ローンなどの金融取引に影響を与えることがあります。

根拠に関しては、一般的な借り入れのメリットとデメリットに基づいています。
借入れによって急な出費に対応できるというメリットは、借入れの主な目的の一つであり、消費者金融の迅速な審査と融資は業界の特徴です。
借り入れ金利より高い利益を得られる可能性は、借り入れを活用した投資の一例ですが、投資にはリスクが伴うことを念頭に置く必要があります。
高金利や借入れ金額の増加、クレジットスコアへの影響といったデメリットは、借り入れの一般的なリスクや制約に関連しています。

まとめ

借り入れ方法は、銀行融資、クレジットカードキャッシング、消費者金融、信販会社の利用、友人や家族からの借り入れがあります。銀行融資は低い利率や長期の返済計画に適していますが、審査が厳しいです。クレジットカードキャッシングは手続きが簡単で迅速に現金を手に入れることができますが、利息率が高いです。消費者金融は小口融資で即日融資も可能ですが、審査基準が厳しくないわけではありません。信販会社は商品購入時の分割払いやリボ払いを提供します。友人や家族からの借り入れは利息がかからない可能性がありますが、人間関係への影響に注意が必要です。適切な借り入れ方法は個々の状況や目的に応じて選択する必要があります。年齢は通常満20歳以上が必要です。